تمويل رأس المال العامل والقروض قصيرة الأجل

يقوم البنك بمساعدة العملاء على تحصيل الأموال المحتجزة في دورة رأس المال العامل إما في صورة مخزون أو مستحقات لدفع الموردين بشكل أسرع، وذلك بهدف تحسين إدارة التدفقات النقدية بطريقة فعالة من أجل تعزيز السيولة النقدية وخفض تكاليف التمويل. 

الخصائص الرئيسية

من خلال تمويل رأس المال العامل ومنح القروض قصيرة الأجل، يقوم البنك بتقديم الخدمات التالية:

  • تمويل السحب على المكشوف
  • تمويل العقود
  • تمويل الموردين
  • تمويل الأوراق التجارية
  • تمويل المخزون
  • برامج تمويل ما قبل أو بعد الشحن
  • تمويل معاملات مالية تجارية

    من خلال خدمات تمويل المعاملات المالية التجارية، نساعد العملاء على الحصول على احتياجاتهم البنكية في تعاملاتهم مع الموردين والعملاء بشروط أفضل من خلال تقديم مجموعة واسعة من الخمات مصرفية المصممة خصيصًا بحسب احتياج كل عميل لمساعدتهم في الوفاء بالتزاماتهم. بالإضافة إلى ذلك، تقدم حلول تمويل الاستيراد خيارات سهلة لإدارة رأس المال العامل من خلال تحسين التدفقات النقدية عن طريق سد الفجوة بين تسوية مستحقات الموردين والتحصيل من المشترين.
    كما يساعد CIB العملاء على التحكم في الصادرات وتحسين التدفقات النقدية وإدارة المخاطر المرتبطة بالتجارة الدولية بفعالية من خلال تسهيلات تمويل الصادرات.

    الخصائص الرئيسية

    من خلال خدمات تمويل المعاملات المالية التجارية، يمكنك الحصول على المنتجات والخدمات التالية:

  • خطاب ضمان ابتدائي
  • خطاب ضمان نهائي
  • خطاب ضمان دفعة مقدمة
  • ضمان أعمال
  • اعتماد مستندي احتياطي
  • اعتماد مستندي للاستيراد والتصدير
  • مستندات تحصيل
  • منتجات التمويل متوسطة الأجل


    يوفر التمويل متوسط الأجل تسهيلات ائتمانية لتغطية النفقات الرأسمالية ومتطلبات الاستثمار، وتمويل عمليات الاستحواذ باستخدام القروض والأسهم بهدف الاستحواذ الذي يدعم العملاء في تحقيق هيكل رأس المال المستهدف ويلبي أي فرص استثمارية.

    الخصائص الرئيسية

    من خلال التمويل متوسط الأجل، يمكنك الحصول على المنتجات التالية:

  • تمويل النفقات الرأسمالية
  • تمويل عمليات الاستحواذ
  • تمويل زيادة رأس المال
  • القروض المشتركة

    تقدم إدارة السندات والقروض المشتركة (DCM) مجموعة متنوعة من الأساليب التمويلية المختلفة لترتيب القروض والتمويلات المطلوبة بناء على المتطلبات المالية للعملاء وتتخصص إدارة السندات والقروض المشتركة في تغطية وترتيب وهيكلة القروض المشتركة المتوسطة والكبيرة المطلوبة لتمويل المشروعات.

    كما أن إدارة السندات والقروض المشتركة (DCM) قد اكتسبت مرونة فريدة ولديها خبرة واسعة في تحديد هيكل التمويلات المختلفة والتي تمكن من دمج شرائح مختلفة للتمويل والتي تتضمن فترات سداد وعملات مختلفة بهدف تحقيق أقصي عائد ممكن.

    الخصائص الرئيسية

    تقوم إدارة السندات والقروض المشتركة بأدوار مختلفة ومتنوعة لترتيب القرض المزمع داخل و/أو خارج مصر عن طريق التعاون مع المؤسسات المالية المحلية والإقليمية والدولية ووكالات ائتمان الصادرات والعمل علي سبيل المثال كالمرتب الرئيسي ومسوق التمويل.

    كما أن إدارة السندات والقروض المشتركة تقدم الاستشارات المالية المبتكرة والإشراف على المفاوضات بين كافة الأطراف حتى الوصول إلى الإغلاق المالي المطلوب للتمويل، وبعد ذلك تقوم الإدارة بخدمة العملاء من خلال تقديم الدعم المطلوب في صورة استشارات مالية وخدمات الوكالة طبقا لشروط وأحكام عقود التمويل لضمان نجاح العملية التمويلية.

    التوريق

    التوريق هو عملية يتم من خلالها حوالة كل أو جزء من المحفظة المالية (أوراق القبض) الخاصة بالشركة المنشئة إلى شركة التوريق لإصدار سندات قابلة التداول كضمانات لصالح حملة السندات، في هذه الحالة لا تكون الشركة (المحيل / المنشىء) مسئولة عن أية إلتزامات تتعلق بتلك المحفظة بعد إتمام الحوالة في ضوء ما نصت عليه أحكام قانون التوريق ولائحته التنفيذية بحيث يكون الوفاء بالقيمة الإسمية التى تصدرها شركة التوريق والعائد عليها من حصيلة محفظة التوريق.

    الخصائص الرئيسية

    العائد على المُصدر:

  •  زيادة التدفقات النقدية وتقليل الاعتماد على القروض
  • تنويع مصادر التمويل البديلة
  • تكلفة أقل لرأس المال والحصول على تمويل خارج الميزانية
  • مصدر السيولة
  •  

    العائد على المستثمر:

  • خصائص مهيكلة وتنويع المحافظ
  • مزيد من الأمان
  • تعزيز التصنيف الائتماني للأصول
  • توفير المستحقات الضريبية
  • المصادرة

    المصادرة هي وسيلة بديلة للتمويل تكمل الديون التقليدية للعملاء من الشركات.

    الخصائص الرئيسية

  • تقلل الاستعانة بمصادر خارجية
  • تتيح سيولة فورية
  • الحد من مخاطر الحصول على تمويل من المؤسسات المالية الأجنبية
  • الاشتراك قم بالتسجيل للحصول على آخر تحديثات CIB

    بمجرد اشتراكك فأنت توافق على شروط الخصوصية وشروط وأحكام البنك التجاري الدولي
    Thank you for signing up for CIB's newsletter. You will now get updated directly to the email address you provided.
    نحن نهتم لدينا فريق مخصص للرد على استفساراتك وتلبية احتياجاتك
      مقارنة (0/3)
      قارن
      مقارنة (0/3)